ทบทวนกรมธรรม์ประจำปี: 7 จุดที่ต้องเช็กเมื่อชีวิตเปลี่ยน

7 จุดที่ควรเช็กทุกปี

ตรวจผู้รับผลประโยชน์ ข้อมูลติดต่อ ทุนประกัน ความคุ้มครองสุขภาพ สวัสดิการนายจ้าง ภาระหนี้ และความสามารถจ่ายเบี้ยต่อเนื่อง หากมีกรมธรรม์หลายฉบับ ให้ทำสรุปหนึ่งหน้าเพื่อเห็นภาพรวม

เหตุการณ์ที่ไม่ควรรอรอบปี

แต่งงาน มีลูก ซื้อบ้าน เปลี่ยนงาน เริ่มธุรกิจ รายได้ลดลง หรือมีผู้สูงอายุมาพึ่งพิง ล้วนเปลี่ยนความเสี่ยงของครอบครัว ควรทบทวนทันทีเพื่อไม่ให้เกิดช่วงว่างของความคุ้มครอง

อ่านต่อ: อาชีพ อายุ และเพศ มีผลกับเบี้ยอย่างไร?

ทบทวนเมื่อชีวิตเปลี่ยน ไม่ใช่เพิ่มประกันทุกปี

ตรวจเมื่อมีบุตร หนี้ใหม่ รายได้เปลี่ยน เปลี่ยนงาน หรือสิทธิเดิมเปลี่ยน บางครั้งสิ่งที่ต้องทำคือปรับผู้รับประโยชน์และข้อมูลติดต่อ ไม่ใช่ซื้อเพิ่ม ทำตารางว่าทุกสัญญาช่วยภาระใดและภาระนั้นยังมีอยู่หรือไม่

เก็บผลทบทวนเป็นรายการที่ยืนยันแล้วและรอยืนยัน

จดชื่อแบบ วันต่ออายุ เบี้ย สิทธิที่ใช้ได้ และเอกสารฉบับที่อ่าน แยกสิ่งที่ต้องถามบริษัท เช่น การปรับเบี้ย เงื่อนไขต่ออายุ หรือรายการที่ไม่พบในเอกสาร อย่ายุติสัญญาเดิมก่อนรู้ผลรับประกันของทางเลือกใหม่และผลต่อสิทธิที่มี

ตรวจแบบมีสถานะ ดีกว่าติ๊กว่าครบอย่างเดียว

ถ้าตรวจแล้วให้จดเอกสารและวันที่อ้างอิง หากรอยืนยันให้เขียนคำถาม ผู้ที่จะตอบ และวันติดตาม ส่วนเรื่องที่ต้องปรับให้ระบุสิ่งที่ต้องการเปลี่ยนและผลต่อความคุ้มครองก่อนดำเนินการ

ทบทวนผู้รับประโยชน์ ช่องทางติดต่อ เบี้ยรอบใหม่ สวัสดิการเดิม และรายการที่บริษัทแจ้งเปลี่ยน การทบทวนไม่ได้หมายความว่าต้องซื้อเพิ่มทุกปี

• ไม่รวมวงเงินต่างหน่วยเข้าด้วยกันโดยไม่แยกประเภท
• ไม่ยกเลิกความคุ้มครองที่มีผลอยู่ก่อนตรวจแผนทดแทนและวันเริ่มจริง
• ดาวน์โหลดแผ่นนี้เป็น CSV หรือพิมพ์พร้อมบันทึกไปคุยกับที่ปรึกษา